Bitcoin bu yıl yeni zirvelere ulaşırken, FBI, hileli yatırım planları ve istihdam dolandırıcılıkları da dahil olmak üzere kripto para ile ilgili dolandırıcılıklarda keskin bir artış gözlemledi.
FBI’ın Baltimore şubesinden Özel Ajan David Paniwozik, artan eğilime dikkat çekerek şunları söyledi: “Suçlular kripto paraları para kazanmanın hızlı ve kolay bir yolu olarak görüyor. Ne yazık ki, birçok yatırımcı hala teknolojiye aşina değil ve bu da onları ana hedef haline getiriyor.”
Paniwozik’e göre temel zorluklardan biri, kripto para işlemlerinin kesintisiz ve sınır tanımayan doğası. “İster 1 dolar ister milyarlarca dolar olsun, para ABD kontrolündeki bir cüzdandan denizaşırı bir cüzdana anında aktarılabilir” diye açıkladı. Dolandırıcılar genellikle sahte kripto para borsaları kurarak kurbanları yatırımlarının hızla büyüdüğüne ikna ediyor ya da kazançlı iş tekliflerinin “kilidini açmak” için kripto para ödemeleri talep ediyor.
FBI, halkın kripto paralar ve yüksek getiri potansiyeli konusundaki heyecanını fırsat bilen bu dolandırıcılıkların giderek daha sofistike hale geldiği ve tespit edilmesinin zorlaştığı konusunda uyarıyor.
Yatırım dolandırıcılığına ek olarak, FBI kripto para içeren istihdam dolandırıcılıklarında bir artış görüyor. Yalnızca Maryland’de önemli kayıplar yaşandı ve bildirilen zararlar 2023’te 32.033 dolardan Ocak ve Ekim 2024 arasında şaşırtıcı bir şekilde 3.8 milyon dolara yükseldi. Paniwozik, Maryland’deki ortalama bir kişinin bu tür dolandırıcılıklarda 15.000 ila 20.000 dolar arasında kaybettiğini belirtti.
FBI’ın 2023 Kripto Para Dolandırıcılık Raporu’na göre, kripto para ile ilgili şikayetler tüm finansal dolandırıcılık raporlarının sadece %10’unu oluştururken, toplam parasal kayıpların yaklaşık %50’sini oluşturuyor.
FBI, potansiyel yatırımcılara ve iş arayanlara kripto para ile ilgili fırsatlarla ilgilenirken dikkatli olmalarını tavsiye ediyor. Temel ipuçları arasında borsaların meşruiyetinin doğrulanması, garantili yüksek getiri vaatlerine şüpheyle yaklaşılması ve iş teklifleri için kripto para cinsinden ödemelerden kaçınılması yer alıyor.
*Yatırım tavsiyesi değildir.
