Kripto para firmalarına hizmet vermesiyle tanınan Dallas merkezli bir kurum olan United Texas Bank, bugün bir ihtarname yayınlayan FED tarafından incelemeye alındı.
Söz konusu ihtarname, FED’in bankanın kara para aklamayı önleme (AML) yasalarına uyumu konusunda “önemli eksiklikler” olarak nitelendirdiği ve iddia edilen diğer ihlallerin yanı sıra kripto müşterileriyle olan ilişkilerinden kaynaklandı.
FED’in bildirimi, bankanın kripto işinin AML düzenlemelerine uymada başarısız olduğu kesin yolları belirtmedi. Ancak karar, United Texas Bank’ın uyum sorunlarını ele almak ve uygun AML standartlarının karşılandığından emin olmak için 90 gün içinde ayrıntılı, beş aşamalı bir eylem planı sunmasını gerektiriyor.
Toplam 75 kişiyi istihdam eden ve yaklaşık 1 milyon dolarlık varlığa sahip olan United Texas Bank, resmi yasal işlemlerle karşı karşıya kalmak yerine emri kabul etti.
FED’in kripto dostu bankalar üzerindeki baskısı son aylarda yoğunlaştı. Daha geçen ay, Pennsylvania merkezli Customers Bank, kripto firmalarıyla olan ilişkisi nedeniyle FED tarafından sıkı bir izlemeye tabi tutuldu. Customers Bank, 2023 yılında Signature Bank ve Silvergate Bank’ın çöküşünün ardından ABD kripto endüstrisi için tercih edilen bir bankacılık ortağı haline gelmişti.
Signature ve Silvergate’in kapatılmasıyla birlikte ABD’deki kripto para firmaları, kendilerini müşteri olarak kabul etmeye istekli bankalar bulmakta zorlandı. Birçoğu, bankacılık ilişkilerini sektöre hizmet vermeye istekli kalan birkaç kredi verenle birleştirmek veya operasyonlarını denizaşırı ülkelere taşımak zorunda kaldı.
*Yatırım tavsiyesi değildir.
