Güney Kore’nin en büyük kripto para borsası Upbit, Müşterini Tanı (KYC) gerekliliklerini ihlal ettiği iddiasıyla Finansal Hizmetler Komisyonu’nun (FSC) Finansal İstihbarat Birimi (FIU) tarafından soruşturuluyor.
Upbit, Lisans Yenileme İncelemesinin Ardından İncelemeye Alındı
Soruşturma, Upbit’in periyodik işletme lisansı yenileme sürecinin bir parçası olarak gerçekleştirildi ve inceleme sırasında en az 500.000 ila 600.000 şüpheli uygunsuz KYC prosedürü örneği tespit edildi.
FIU Soruşturma Bulguları
FIU, Upbit’e yönelik yerinde incelemesine borsanın yenileme başvurusunu yapmasının ardından Ağustos ayı sonunda başladı.
İlk bulgular, kullanıcılar tarafından sağlanan kimlik belgelerinin belirsiz veya eksik olduğu, ancak hesap oluşturma sırasında yine de kabul edildiği çok sayıda örneği ortaya çıkardı.
Kara para aklamayı (AML) önlemek ve terörizmin finansmanıyla (CTF) mücadele etmek için tasarlanan KYC süreci, borsaların işlemlere izin vermeden önce devlet tarafından verilen kimlikler aracılığıyla kullanıcı kimliklerini doğrulamasını gerektiriyor.
Ancak FIU, hesap açmak için isimler veya sicil numaraları gibi bulanık veya yanlış yakalanan ayrıntıların kullanıldığı vakalar tespit etti. Bu tür ihmaller, hesapların yasadışı faaliyetler için kötüye kullanılması riskini artırmaktadır.
Potansiyel Sonuçlar
Şüpheli ihlallerin büyüklüğü dikkatleri Upbit’in karşılaşabileceği olası cezalara çekti. Güney Kore’nin Belirlenmiş Finansal İşlem Bilgilerini Raporlama ve Kullanma Yasası (genellikle Özel Finansal İşlemler Yasası olarak bilinir) kapsamında, KYC yükümlülüklerinin ihlali vaka başına 100 milyon KRW’ye (yaklaşık 74.000 ABD Doları) kadar para cezasına neden olabilir.
*Yatırım tavsiyesi değildir.