Kripto paraların yasadışı faaliyetler için birincil araç olduğuna dair yaygın inanca rağmen, Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC) tarafından hazırlanan yeni bir rapor, suçluların nakit parayı tercih etmeye devam ettiğini gösteriyor.
Kripto ve blok zinciri güvenliğini geliştirmeye odaklanan kar amacı gütmeyen kuruluş, kripto paraların yasadışı finanstaki rolüne ilişkin uzun süredir devam eden varsayımlara meydan okuyan bulgular yayınladı.
Suçlular Nakit Parayı Kripto Paralardan Çok Daha Fazla Kullanıyor
Yıllardır kripto paralar uyuşturucu kaçakçılığı, terörizm ve diğer yasadışı faaliyetlerle ilişkilendirilmiş, FTX ve Silk Road pazarının çöküşü gibi üst düzey olaylarla körüklenmişti. Ancak CryptoISAC ve blockchain analiz firması Merkle Science’ın yeni verileri, geleneksel finansal sistemlerin aslında kriptodan daha fazla suç faaliyetini kolaylaştırabileceğini gösteriyor.
Blockchain’in Yasadışı Finansın Azaltılmasındaki Rolü başlıklı rapor, Merkle Science’ta kanun uygulama işleri direktörü ve ABD İç Güvenlik Bakanlığı’nda eski denetleyici özel ajan olan Robert Whitaker tarafından ortaklaşa kaleme alındı. Whitaker’a göre nakit, anonimliği nedeniyle suçlular için tercih edilen yöntem olmaya devam ediyor.
Whitaker, “Nakit, gerçek anonim doğası nedeniyle her zaman bir numara olacaktır” diye açıkladı. Buna karşılık, ABD merkezli kripto para borsalarının müşterini tanı (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) kuralları gibi katı düzenlemelere uyması gerekiyor ve bu da emniyet güçlerinin blok zincirindeki işlemleri izlemesini kolaylaştırıyor. Whitaker, kripto paralar için “Arkasında halka açık, değişmez bir defter olması bakımından kanun uygulayıcı dostu” dedi. Öte yandan nakit parayı takip etmek çok daha zor, hatta bazen imkansızdır.
Rapora göre, küresel GSYH’nin tahmini olarak %2 ila %5’i geleneksel finansal sistemler aracılığıyla yıllık 800 milyar dolar ila 2 trilyon dolar arasında aklanıyor. Buna karşılık, blok zinciri analiz firması Chainalysis’in verilerine göre, 2023’te toplam zincir içi kripto işlem hacminin yalnızca %0.34’ü potansiyel olarak yasadışı olarak işaretlendi ve bu oran 2022’deki %0.42’ye göre hafif bir düşüş gösterdi.
ABD Hazine Bakanlığı, 2024 kara para aklama risk değerlendirmesinde bu bulguları yineledi ve “kara para aklama için sanal varlıkların kullanımının itibari paraların çok altında kaldığını” belirtti.
*Yatırım tavsiyesi değildir.
